この開始残高は、開始月の前月末時点の三井住友銀行＋現金残高です。以降の月末残高はすべて契約マスタから自動計算されます。
日次キャッシュ推移の自動生成に使われます。「固定日」は31日を超える月末日を自動的に丸めます。